传说中八仙之一的吕洞宾，其实是唐朝末年一个科场失意、弃儒取道的儒生。
吕洞宾有个同乡好友叫苟杳。苟杳父母双亡，孤身一人。吕洞宾见他度日困难，就和他结拜成兄弟，并请到自己家居住。他希望苟杳苦心读书。将来好有个出头之日。苟杳十分感激，牢记吕洞宾的话，整日刻苦读书。
有一天，吕洞宾家来了一位姓林的客人，他见苟杏一表人才，读书用功，就对吕洞宾讲他想把他的妹妹许给苟杳。吕洞宾怕误了苟杳的前程，就婉言推托了。但苟杳得知后却动了心，可因自己吃住都靠吕洞宾，而吕洞宾又推托了此事，自己又有什么办法。吕洞宾知道了苟杳的意思后，就对他说：“林家小姐才貌双全，早有所闻，你既然想娶，我也不阻挡，不过成亲之后，我要先陪娘子住三天。”苟杳听后不觉一愣，但思前想后，还是咬着牙答应了。
婚喜之日，一切仪式都进行完了。掌灯时分，因有前诺，苟杳将新娘引进洞房后就躲开了，洞房里就剩下新娘一人。这时，吕洞宾走进洞房，也不说话只管坐到桌前灯下，埋头读书。开始新娘见新郎如此用功读书，好喜欢。可等到半夜还是如此，实在无奈，自己只好和衣而睡。天明醒来，“丈夫”早已不见。又是两夜，都是这样。林小姐暗自伤心落泪，不知新郎为何这样。
三夜过后，苟杳踏进了新房，他见娘子正泪满香腮，连忙上前赔礼。新娘只管低头哭着说：“郎君为何三夜不共床同眠，只是读书，天黑而来，天明而去？”这一问，问得苟杳目瞪口呆，好半天才醒悟过来，双脚一跺，仰天大笑道：“原来哥哥怕我贪欢，忘了读书，就用此法激励我，可用心也太狠了些！”接着就把这事对新娘前前后后地说了一遍。从此，苟杳刺股悬梁，奋发攻读。京城应试，果然金榜题名做了大官。尔后，苟杳夫妇便与吕洞宾一家洒泪而别，赴任去了。
过了八九年，有一天吕洞宾家不慎失火，除人外，一切都化为灰烬。为生活所迫，吕洞宾只好沿路乞讨，来到苟杳府上请求帮助。苟杳听后便对吕洞宾说：“一切敬请放心，小弟自有妥善安排。”一晃过了十天，除了每日盛筵招待，苟杳根本不谈如何帮助吕洞宾之事。又过了一些日子还是如此。吕洞宾疑心苟杳不肯相帮。又过了几天，吕洞宾实在憋不住了，便提出要回家，可苟杳只是劝他再享几天清福。吕洞宾忿忿地说：有福你享好了。说完扬长而去。
身无分文的吕洞宾只好再沿路乞讨，返回家乡。在路上，遇有一人同情他的处境，给了他一些银子，才使他早日到家。可到了村里，却怎么也找不到自己的家了。有个邻居告诉他：你家已盖起了新房搬到村东去了。吕洞宾来到村东的新房里，见妻子正全身披孝，抚着一口棺材在嚎啕大哭。他大吃一惊，怔了半天，才轻轻叫了一声娘子。娘子扭身一看，惊恐万状，疑是鬼怪，经吕洞宾解释后才信。
吕洞宾问明妻子后，气得把棺材砸开了，只见里面全是金银财宝，上面还放着一封信，取出一看，上面写道：“苟杳不是负心郎，路送银，家盖房，你让我妻守空房，我让你妻哭断肠！”吕洞宾看完，如梦初醒，深悔自己不识好人，错怪了苟杳，他苦笑了一声说道：“贤弟，你这一帮，可帮得我好狠啊！”
自此，狗咬（苟杳）吕洞宾——不识好人心，就在民间传开了。